Objectifs du cours
- nommer les familles d’outils et leur place.
- savoir à quoi sert chaque outil et quand l’utiliser.
- savoir à quoi sert chaque outil et quand l’utiliser.
- choisir un outil avec une grille objective.
- relier les outils par les données.
Pour qui : toute personne qui travaille, se forme ou entreprend dans la fintech — dirigeants de PME, salariés en transition, étudiants, candidats à une reconversion. Prérequis : aucun ; le panorama est conseillé en premier.
Outils : les modules
Module 1 — La cartographie de la stack
Objectif : nommer les familles d’outils et leur place.
Les familles d’outils
Une organisation de la fintech combine des outils de création, de gestion, de données et d’automatisation. Ce cours présente 8 logiciels ou catégories d’outils, puis une méthode de choix. Les noms de produits appartiennent à leurs propriétaires ; ils sont cités à titre pédagogique.
La stack : Qonto, Stripe, Pennylane, Salesforce, Power BI, Excel, Docusign, Zapier.
Module 2 — Outils : Qonto, Stripe, Pennylane, Salesforce
Objectif : savoir à quoi sert chaque outil et quand l’utiliser.
Qonto
Usage dans la fintech : compte professionnel et gestion des dépenses pour indépendants et PME
En bref : Compte professionnel en ligne pour indépendants et PME : cartes, virements, notes de frais, facturation et intégrations comptables. Fiche complète : Qonto.
Stripe
Usage dans la fintech : acceptation de paiements en ligne et facturation récurrente
En bref : Infrastructure de paiement en ligne pour sites, applications et abonnements, avec facturation, lutte contre la fraude et API très documentée. Fiche complète : Stripe.
Pennylane
Usage dans la fintech : comptabilité et trésorerie connectées à la banque
En bref : Plateforme française de comptabilité, facturation et trésorerie connectée aux banques, partagée entre le dirigeant et son expert-comptable. Fiche complète : Pennylane.
Salesforce
Usage dans la fintech : relation client et pilotage commercial des services financiers
En bref : Plateforme CRM de référence des moyennes et grandes entreprises : ventes, service, marketing, données clients, avec un vaste écosystème d’applications et d’IA intégrée. Fiche complète : Salesforce.
Module 3 — Outils : Power BI, Excel, Docusign, Zapier
Objectif : savoir à quoi sert chaque outil et quand l’utiliser.
Power BI
Usage dans la fintech : tableaux de bord financiers et suivi des risques
En bref : Outil d’informatique décisionnelle qui connecte des sources, modélise les données et publie des tableaux de bord interactifs partagés dans l’entreprise. Fiche complète : Power BI.
Excel
Usage dans la fintech : modélisation financière, prévisions et contrôles
En bref : Tableur de référence pour calculer, analyser et présenter des données : formules, tableaux croisés dynamiques, graphiques, modèles financiers et tableaux de bord. Fiche complète : Excel.
Docusign
Usage dans la fintech : signature électronique des contrats de crédit et d’ouverture de compte
En bref : Service de signature électronique et de gestion des accords : envoi, signature à distance, preuve et archivage, aux niveaux simple, avancé et qualifié. Fiche complète : Docusign.
Zapier
Usage dans la fintech : automatisations entre banque, CRM et facturation sans code
En bref : Plateforme d’automatisation sans code qui relie des milliers d’applications : un événement dans l’une déclenche des actions dans les autres. Fiche complète : Zapier.
Module 4 — Choisir et intégrer
Objectif : choisir un outil avec une grille objective.
Les huit critères de choix
- Adéquation au besoin réel (pas à la démonstration commerciale).
- Interopérabilité : API documentée, connecteurs, formats d’export ouverts.
- Protection des données : hébergement, sous-traitants, clauses RGPD, localisation.
- Coût total : licences, intégration, formation, maintenance.
- Réversibilité : pouvoir exporter et partir.
- Sécurité : authentification forte, journalisation, gestion des droits.
- Accessibilité et ergonomie pour les équipes.
- Pérennité de l’éditeur et communauté d’utilisateurs.
Méthode : cahier des charges court, test réel sur un cas, pilote avec des utilisateurs, décision chiffrée.
Module 5 — Données, automatisation et IA
Objectif : relier les outils par les données.
Faire travailler les outils ensemble
Les gains viennent de la circulation des données : un CRM alimenté par les formulaires, un tableau de bord branché sur les ventes, des automatisations sans code qui relient les applications, des assistants IA intégrés aux outils bureautiques. Dans la fintech, les usages IA prioritaires : Détection de fraude en temps réel · Assistant de relation client · Prévision de trésorerie.
Cours DIGIT utiles (9 €) : Zapier et Make : automatiser sans coder, Notion : organiser tout, Power BI : premiers tableaux de bord, CRM avec HubSpot gratuit.
Concevoir la stack d’une petite structure de la fintech
- Décrivez l’activité et trois processus clés (acquisition, production, facturation par exemple).
- Choisissez un outil par processus avec la grille des huit critères.
- Dessinez les flux de données entre les outils.
- Identifiez deux automatisations et une utilisation d’IA.
Livrable attendu : un schéma de stack (outils, flux, automatisations) avec justification.
Quiz : vérifiez ce que vous avez retenu
Répondez mentalement, puis dépliez la réponse. Six questions, sans note ni classement : l’objectif est d’ancrer les notions.
1. À quoi sert « Qonto » dans la fintech ?
2. À quoi sert « Stripe » dans la fintech ?
3. À quoi sert « Pennylane » dans la fintech ?
4. À quoi sert « Salesforce » dans la fintech ?
5. Citez quatre critères de choix d’un logiciel.
6. Qu’est-ce que la réversibilité ?
Aller plus loin avec NEODIGITA
Ouverture prochaine (liste d’attente) : Bachelor de Spécialité Fintech & Finance digitale, Mastère Fintech & Finance digitale, Bachelor de Spécialité Banque & Assurance digitales — diplômes d’établissement, hors RNCP, hors CPF, 100 % en ligne. Cours DIGIT (9 €, e-learning immédiat) : CRM avec HubSpot gratuit, Power BI : premiers tableaux de bord, RGPD : les gestes opérationnels, Excel avancé : TCD et formules. Les huit cours ouverts de ce hub sont gratuits et accessibles sans inscription ; ils ne délivrent pas de certification.
Les autres cours de la fintech
Hub : tous les cours de la fintech · observatoire · l’univers digital · tous les cours ouverts.
Explorer les secteurs liés
Questions fréquentes
Quelle différence entre une néobanque et une banque en ligne ?
La fintech est-elle réservée aux ingénieurs ?
Qu’est-ce que DORA change concrètement ?
Cours ouvert publié par NEODIGITA (Groupe École de Commerce de Lyon), sous la direction pédagogique de Prométhée. Contenu pédagogique général : il ne constitue ni un conseil juridique, ni un conseil financier. Édition du 12 septembre 2026.