Objectifs du cours
- écrire une proposition de valeur en une phrase.
- planifier des itérations courtes.
- établir un budget et des indicateurs.
- intégrer la conformité dans le produit.
- piloter un lancement par les indicateurs.
- appliquer la méthode à un cas complet.
Pour qui : toute personne qui travaille, se forme ou entreprend dans la wealthtech — dirigeants de PME, salariés en transition, étudiants, candidats à une reconversion. Prérequis : aucun ; le panorama est conseillé en premier.
Projet : les modules
Module 1 — Cadrer : problème, cible, promesse
Objectif : écrire une proposition de valeur en une phrase.
Partir du problème
Un projet de la wealthtech réussit s’il résout un problème précis pour une cible précise. Formulez : « Pour [cible], qui [problème], notre service [promesse], contrairement à [alternative actuelle]. » Inspirez-vous des cas suivants :
- Un jeune actif épargne 50 € par mois — Profil de risque, allocation automatique en ETF, arrondis d’achats investis.
- Un conseiller gagne deux heures par client — Agrégation des comptes, simulation, rapport généré, signature électronique.
- Une plateforme explique ses produits par IA — Assistant qui répond aux questions sur les frais et les risques, avec traces conformes.
Module 2 — Concevoir : du prototype au produit
Objectif : planifier des itérations courtes.
Construire vite, apprendre vite
Prototype papier, maquette cliquable, version minimale avec des outils sans code, puis développement sur mesure si la traction le justifie. Outils utiles dans la wealthtech : Excel, Power BI, Salesforce, HubSpot, Docusign.
Chaque version doit répondre à une question : les utilisateurs comprennent-ils ? utilisent-ils ? reviennent-ils ? paient-ils ?
Module 3 — Financer et budgéter
Objectif : établir un budget et des indicateurs.
Le budget honnête
Modèle de revenus choisi parmi : Frais de gestion en pourcentage des encours, Commission par ordre, Abonnement, Logiciel pour conseillers, Frais sur actifs alternatifs. Indicateurs de pilotage : Encours sous gestion, Coût d’acquisition d’un épargnant, Taux de comptes financés, Versement mensuel moyen. Budget : équipe, outils, hébergement, conformité, acquisition ; réserve de trésorerie de six mois minimum.
Module 4 — Conformité dès la conception
Objectif : intégrer la conformité dans le produit.
Éviter le retour en arrière
Registre des traitements dès la maquette, information claire des utilisateurs, sécurité par défaut, choix de fournisseurs conformes, classification des usages IA. Textes à intégrer : MiFID II et stratégie pour l’investissement de détail, Doctrine AMF sur l’influence et la communication, PRIIPs, Règlement sur la finance durable (SFDR) (cours conformité).
Module 5 — Lancer et mesurer
Objectif : piloter un lancement par les indicateurs.
Les 90 premiers jours
Canal principal unique, message clair, mesure quotidienne des indicateurs, entretiens avec les premiers utilisateurs, correction hebdomadaire. Un lancement réussi n’est pas un pic, c’est une rétention. Cours DIGIT (9 €) : Google Analytics 4 : lire son trafic, SEO : les fondamentaux du référencement, Emailing et newsletters qui s'ouvrent.
Module 6 — Cas pratiques et projet de fin de cours
Objectif : appliquer la méthode à un cas complet.
Un jeune actif épargne 50 € par mois
Profil de risque, allocation automatique en ETF, arrondis d’achats investis.
Questions : quel problème, quelle cible, quel modèle, quels indicateurs, quelle règle, quel risque ?
Un conseiller gagne deux heures par client
Agrégation des comptes, simulation, rapport généré, signature électronique.
Questions : quel problème, quelle cible, quel modèle, quels indicateurs, quelle règle, quel risque ?
Une plateforme explique ses produits par IA
Assistant qui répond aux questions sur les frais et les risques, avec traces conformes.
Questions : quel problème, quelle cible, quel modèle, quels indicateurs, quelle règle, quel risque ?
Projet de fin de cours : votre dossier de la wealthtech en cinq pages
- Page 1 : problème, cible, proposition de valeur.
- Page 2 : parcours utilisateur et maquette (outils sans code acceptés).
- Page 3 : modèle économique, budget, indicateurs.
- Page 4 : conformité (données, IA, sécurité, textes applicables).
- Page 5 : plan de lancement à 90 jours.
Livrable attendu : un dossier de cinq pages présentable à un financeur ou à un jury.
Quiz : vérifiez ce que vous avez retenu
Répondez mentalement, puis dépliez la réponse. Six questions, sans note ni classement : l’objectif est d’ancrer les notions.
1. Quelle est la structure d’une proposition de valeur ?
2. Quelles quatre questions chaque version du produit doit-elle trancher ?
3. Citez deux indicateurs de pilotage de la wealthtech.
4. Que signifie « conformité dès la conception » ?
5. Qu’est-ce qu’un lancement réussi ?
6. Décrivez le cas « Un jeune actif épargne 50 € par mois ».
Aller plus loin avec NEODIGITA
Ouverture prochaine (liste d’attente) : Bachelor de Spécialité Fintech & Finance digitale, Mastère Fintech & Finance digitale, Bachelor de Spécialité Banque & Assurance digitales — diplômes d’établissement, hors RNCP, hors CPF, 100 % en ligne. Cours DIGIT (9 €, e-learning immédiat) : Excel avancé : TCD et formules, YouTube : lancer et faire vivre sa chaîne, Vérifier ses sources en ligne. Les huit cours ouverts de ce hub sont gratuits et accessibles sans inscription ; ils ne délivrent pas de certification.
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Cours ouvert publié par NEODIGITA (Groupe École de Commerce de Lyon), sous la direction pédagogique de Prométhée. Contenu pédagogique général : il ne constitue ni un conseil juridique, ni un conseil financier. Édition du 12 septembre 2026.